Nowe trendy w oszustwach inwestycyjnych

Podsumowując naszą serię dla początkujących inwestorów, Financial Conduct Authority bada najnowsze osiągnięcia w oszustwach inwestycyjnych

Podsumowując naszą serię dla początkujących inwestorów, Financial Conduct Authority bada najnowsze osiągnięcia w oszustwach inwestycyjnych

Coraz większa łączność na świecie niesie ze sobą wiele udogodnień finansowych. Jednak z tą wygodą wiąże się ryzyko, a nieostrożny internauta może stać się głównym celem oszustów, którzy chcą szybko zdobyć fundusze, nie musząc jednocześnie opuszczać miejsca, w którym wykonują swoją wątpliwą pracę.

Wszyscy widzieliśmy spamowe wiadomości e-mail, które rzekomo pochodzą od zdetronizowanych zagranicznych członków rodziny królewskiej, chcących w pośpiechu rozproszyć swoje bogactwo – i wszyscy cierpko zastanawialiśmy się, kto przy zdrowych zmysłach może dać się nabrać na tak oczywiste oszustwo.

Ale niebezpieczne oszustwa to te, których nie widzisz, a każdy może paść ofiarą oszustwa, nie zdając sobie z tego sprawy, dopóki nie będzie za późno.

W swoim dogłębnym badaniu Financial Lives opublikowanym w zeszłym roku, Financial Conduct Authority (FCA) przeprowadził ankietę wśród prawie 13 000 osób na temat ich sytuacji finansowej. Obejmowała ona dużą reprezentatywną próbę, której zapytano o ich doświadczenia związane z próbą oszustwa i udanym oszustwem.

Nick Hewer omawia oszustwa, z których mogą korzystać oszuści

FCA ustaliła, że około jedna na 500 osób w Wielkiej Brytanii wysłała pieniądze oszustom. Dzieje się tak u około 250 osób dziennie. Mimo że zdecydowana większość osób, z którymi się kontaktujemy, nie wysyła pieniędzy, wystarczy kilku, aby praca oszustów się opłacała.

Dotyczy to zwłaszcza oszustw inwestycyjnych, gdzie Action Fraud zgłasza średnią stratę w wysokości 32 000 GBP. Niedawne swobody emerytalne i niskie stopy procentowe oferujące niskie zyski z oszczędności dają dalsze możliwości oszustom.

Jedną z najczęstszych metod stosowanych przez oszustów inwestycyjnych jest wywieranie nacisku na potencjalnych inwestorów, aby podjęli szybką decyzję w sprawie ograniczonej w czasie oferty inwestycyjnej. Ale oszuści stale się rozwijają, więc jak możesz być o krok do przodu?

Pojawiające się rodzaje oszustw inwestycyjnych

Gdy jeden rodzaj oszustwa inwestycyjnego staje się powszechnie znany, znika z mody oszustów, ale zawsze pojawiają się nowe, złożone produkty inwestycyjne, którymi można olśnić i zwabić. Obejmują one teraz kryptowaluty, opcje binarne i kontrakty na różnicę (CFD). Chociaż mogą to być autentyczne, choć ryzykowne formy inwestycji, czasami mogą być oszustwem.

Kryptowaluta

W ciągu ostatniego roku trudno byłoby ci uniknąć usłyszenia o bezprecedensowych wzrostach ceny Bitcoina – i dziesiątkach innych kryptowalut, które w rezultacie pojawiły się.

Jednak nie tylko kryptowaluty są ryzykownym rynkiem, ale bezpośrednie inwestycje w takie waluty są w Wielkiej Brytanii nieuregulowane, co oznacza, że nie będziesz mieć ochrony zapewnianej przez Financial Services Compensation Scheme lub Financial Ombudsman Service.

Opcje binarne i kontrakty na różnicę

Opcje binarne i kontrakty różnicowe to dwa inne rodzaje inwestycji, które są powszechnymi narzędziami oszustwa. Opcje binarne pozwalają klientom obstawiać oczekiwaną cenę akcji, towaru, waluty lub indeksu. Podobnie jak opcje binarne, kontrakty CFD pozwalają użytkownikom obstawiać, o ile wzrośnie lub spadnie cena aktywów.

Sprzedawane jako inwestycja w Twoim imieniu lub jako okazja do kupowania i sprzedawania inwestycji na platformie w celu generowania zysków, oszustwa te czasami kuszą użytkownika smacznymi, wyższymi niż przeciętne zwrotami początkowymi, tylko po to, by odmówić dostępu, jeśli spróbują wycofać swoje pieniądze. Oszuści często promują się w Internecie i za pośrednictwem mediów społecznościowych oraz wykorzystują zdjęcia luksusowych przedmiotów, takich jak drogie zegarki i samochody, aby skłaniać ludzi do inwestowania w ich oszustwa.

Same oszustwa związane z opcjami binarnymi zostały zidentyfikowane jako jedno z największych obecnie oszustw w Wielkiej Brytanii, a straty zgłoszone do Action Fraud wyniosły 32 miliony funtów w 2017 roku.

Oszustwa związane z udostępnianiem i obligacjami

Oszustwa związane z akcjami i obligacjami są najbliższe temu, czego można się spodziewać, gdy myślisz o oszustwie inwestycyjnym. Możesz skontaktować się z Tobą niespodziewanie, być może z centrum telefonicznego wysokiego ciśnienia lub „kotłowni”. Otrzymasz szansę zakupu akcji lub obligacji w taki sposób, który praktycznie gwarantuje ogromny zwrot.

Jednak prawdopodobnie będą one ogromnie zawyżone, jeśli w ogóle istnieją. Możesz również zostać poproszony o wpłacenie pieniędzy z góry jako formę zabezpieczenia. Oszustwa związane z akcjami i obligacjami są często przeprowadzane przez firmy klonujące (patrz poniżej). Największa strata w oszustwie giełdowym odnotowana przez policję wyniosła 6 milionów funtów.

Klonuj firmy

Firma klonująca to nieuczciwa firma założona tak, aby wyglądać jak dobrze znana firma świadcząca usługi finansowe, która jest autoryzowana przez FCA. Witryna będzie miała numer telefonu, który nie należy do prawdziwej firmy, a zamiast tego połączy Cię z kimś pracującym dla innej firmy.

Pamiętaj, że nie tylko Twoje pieniądze są cenne dla oszustów – to także Twoje informacje. Jeśli, na przykład, wypełnisz formularz kontaktowy na stronie internetowej firmy klonującej, oszuści natychmiast otrzymają rejestr Twojego imienia i nazwiska, adresu e-mail, numeru telefonu i być może więcej. Można to wykorzystać do skontaktowania się z Tobą w przyszłości, a nawet dodać do baz danych i sprzedać.

FCA prowadzi rejestr firm klonujących i publikuje alerty, gdy je zidentyfikuje, ale założenie strony internetowej jest tak łatwe, że klony mogą pojawiać się po ich zamknięciu. Najlepiej sprawdzić szczegóły dotyczące firmy podane w Rejestrze FCA, aby upewnić się, że masz do czynienia z legalną i autoryzowaną firmą.

Metody oszustów

Oszuści bez końca trudzą się, aby udoskonalić swoją taktykę, ale istnieją pewne sygnały ostrzegawcze, które powinny ostrzegać, że to, co słyszysz, jest potencjalnym oszustwem.

Niektóre z metod stosowanych przez oszustów obejmują:

Obiecujące wysokie zwroty przy niewielkim ryzyku
Fałszywe recenzje i referencje na ich stronie, aby nadać autentyczności;
Taktyki nacisku, takie jak mówienie potencjalnej ofierze, że musi natychmiast podjąć decyzję lub przegrać
okazja;
Pochlebstwa, takie jak powiedzenie potencjalnej ofierze, że jest sprytnym inwestorem
Udając legalną firmę, być może podając swoje informacje na temat FCA
Rejestracja jest niekompletna i zawiera inne dane kontaktowe;
Fałszywe klauzule o zachowaniu poufności, aby odstraszyć ofiary od mówienia innym o swoich inwestycjach – na przykład pytając kogoś, komu ufają, czy wygląda to podejrzanie
Sugerowanie, że wiele innych osób chce skorzystać z okazji lub zainwestowało

Co możesz zrobić?

Zachowaj szczególną ostrożność, jeśli nieoczekiwanie skontaktujesz się z Tobą – jeśli zostaniesz wezwany na zimno, po prostu rozłącz się. Legalne firmy inwestycyjne prawie nigdy nie będą do ciebie dzwonić. Zajmuj się tylko firmami świadczącymi usługi finansowe, które są regulowane przez FCA – możesz użyć Rejestr usług finansowych na stronie FCA, aby sprawdzić status firmy.

Zawsze uzyskuj dostęp do Rejestru ze strony internetowej FCA, a nie przez linki w wiadomościach e-mail lub na stronie internetowej firmy oferującej inwestycję. I dokładnie sprawdź, czy dane kontaktowe, które otrzymałeś, są takie same jak w rejestrze FCA, na wypadek gdyby firma została sklonowana.

Wizyta fca.org.uk/scamsmart aby dowiedzieć się więcej o tym, jak chronić się przed oszustwami inwestycyjnymi. Stamtąd możesz również sprawdzić listę ostrzeżeń FCA, aby dowiedzieć się więcej o ryzyku związanym z inwestycją i sprawdzić listę firm, o których wiadomo, że działają bez zezwolenia FCA.

Na koniec zdecydowanie rozważ skorzystanie z profesjonalnej porady finansowej od doradcy finansowego autoryzowanego przez FCA – a nie od obcego, który twierdzi, że jest doradcą po drugiej stronie telefonu. ten Usługa doradztwa finansowego posiada katalog, który pomoże Ci znaleźć odpowiedniego doradcę, a Rejestr FCA zawiera szczegółowe informacje o wszystkich autoryzowanych firmach. Jeśli podejrzewasz oszustwo inwestycyjne, zgłoś to FCA, dzwoniąc na infolinię konsumencką pod numer 0800 111 6768 lub wypełniając formularz zgłoszeniowy online.

Jeśli uważasz, że straciłeś pieniądze z powodu oszustwa, powinieneś zgłosić to do Action Fraud pod numerem 0300 123 2040 lub online za pośrednictwem jego strony internetowej, actionfraud.policja.uk . Opowiedzenie swojej historii pomoże władzom złapać oszustów i powstrzymać innych przed padaniem ofiarą.