Okablowanie do bogactwa: dlaczego maszyny mogą być lepszymi zarządcami bogactwa niż ludzie
Postępy w uczeniu maszynowym oznaczają, że indywidualizacja oparta na danych jest teraz włączana do każdego aspektu naszego życia
Dziesięć lat temu trudno było sobie wyobrazić wirtualnych asystentów, takich jak Siri z Apple, Alexa z Amazona czy Cortana z Microsoftu, dokonujący rezerwacji w restauracjach, sporządzający listy zakupów i czytający bajki na dobranoc. Teraz trudno wyobrazić sobie świat bez nich. Ewolucja sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego spowodowała radykalny zwrot w kierunku platform cyfrowych, umożliwiając maszynom wykonywanie ludzkich ról z większą szybkością, precyzją i wydajnością. I nie ma ograniczeń co do ich potencjału: postępy w uczeniu maszynowym oznaczają, że indywidualizacja oparta na danych jest teraz włączana do każdego aspektu naszego życia, od zamawiania obsługi pokojowej przez roboty, po nawet pomaganie nam w osiąganiu naszych długoterminowych celów inwestycyjnych.
Trudno się dziwić, że szybki rozwój takich technologii jest postrzegany jako zagrożenie przez ludzi, którzy obawiają się, że będą zbędni przez obniżające koszty, wydajniejsze maszyny. W zeszłym roku firma konsultingowa Opimas przewidziała, że technologie sztucznej inteligencji spowodują utratę 230 000 miejsc pracy na rynkach kapitałowych do 2025 r., a 30 000 nowych miejsc pracy zostanie utworzonych dla dostawców technologii i danych, którzy mogą sprostać nowym wymaganiom branży finansowej. Czy ci się to podoba, czy nie, żaden zarządzający funduszem nie może dokonać milionów obliczeń w ułamku sekundy, dzień po dniu – ani zagwarantować pozytywnego wyniku Twoich inwestycji.
Jednak analizując masę istniejących danych finansowych, naukowcy zajmujący się danymi mogą zaprogramować algorytmy, które precyzyjnie dostosują inwestycje, personalizując portfel tak, aby odzwierciedlał Twoje podejście do ryzyka, plany emerytalne, a nawet preferowane kraje, sektory i tematy. I chociaż nigdy nie będą w stanie zagwarantować sukcesu, mogą przynajmniej zminimalizować ryzyko we właściwym czasie.
W rzeczywistości nasze mózgi nie są przeznaczone do inwestowania. Ludzkie emocje kierują naszymi decyzjami, czyniąc nas naszymi najgorszymi wrogami. Dziedzina finansów behawioralnych identyfikuje szereg typowych błędów poznawczych, które służą nam na co dzień, ale są szkodliwe, jeśli chodzi o oderwaną, długoterminową perspektywę wymaganą do udanego inwestowania. Na przykład dar przewidywania po fakcie: często pamiętamy tylko to, co poprawnie przewidzieliśmy, wygodnie zapominając o tych, które pomyliliśmy. Ważne jest, aby wziąć pod uwagę inwestycje, których nie dokonałeś, gdy teraz wydają się tak oczywiste. Następnie pojawia się niechęć do strat: nikt nie lubi tracić, a badania wykazały, że ból związany ze stratą jest dwa razy większy niż przyjemność z porównywalnego zysku, co może oznaczać nieaktywnego, nadmiernie unikającego ryzyka inwestora. Niestety zarządzający funduszami nie są odporni na te uprzedzenia i cierpią z ich powodu tak samo jak zwykły inwestor, często podejmując złe decyzje wywołane strachem, chciwością i paniką.
Przejście w kierunku inwestowania opartego na danych jeszcze bardziej zmniejszy zapotrzebowanie na zarządzających funduszami, ponieważ maszyny wyeliminują emocje z inwestowania, a platformy staną się łatwiejsze i tańsze w użyciu, wywołując rewolucję w sposobie inwestowania. Egzoinwestowanie głęboko wierzy, że model matematyczny może działać lepiej niż człowiek w zarządzaniu ryzykiem portfela. Podczas gdy inwestor pozostaje u władzy, podejmując strategiczne decyzje na wysokim szczeblu, maszyna realizuje je w roli drugiego pilota inwestycyjnego, eliminując codzienny kontakt inwestora z rynkami, który może skutkować poważnymi błędami inwestycyjnymi.
Wykorzystując kombinację formuł matematycznych, algorytmy uczenia maszynowego firmy Exo analizują ostatnią aktywność rynkową – a także historyczne i przyszłe scenariusze rynkowe – i identyfikują optymalne pozycjonowanie portfela na dany moment. Gdy tylko pojawią się oznaki negatywnego otoczenia rynkowego, każdy portfel jest dostosowywany w celu zmniejszenia ryzyka, gdy istnieje większe prawdopodobieństwo straty, zwiększając w ten sposób ogólne szanse na osiągnięcie osobistych celów inwestycyjnych. Zamiast przyglądać się Twojemu portfelowi raz na kwartał lub raz w roku, Exo nieprzerwanie przeszukuje fundusze giełdowe notowane na londyńskiej giełdzie papierów wartościowych w celu wybrania optymalnych do zapełnienia każdego portfela, w oparciu o czynniki ilościowe i jakościowe oraz fundusz przydziały są codziennie ponownie analizowane.
W przeszłości ten rodzaj technologii zarządzania ryzykiem był zarezerwowany tylko dla osób o bardzo wysokich dochodach, ale Exo otworzyło drzwi zwykłym inwestorom, usuwając emocje z inwestycji i przełamując bariery do bogactwa.
Wizyta exoinvesting.com
Inwestując, Twój kapitał jest zagrożony. Wartość Twoich inwestycji może spaść lub wzrosnąć, więc możesz odzyskać mniej, niż zainwestowałeś. Exo Investing to nazwa handlowa Finhub Technologies Ltd., która jest autoryzowana i regulowana przez Financial Conduct Authority (numer rejestru usług finansowych: 748161).
